世界的な銀行大手HSBCは、同行の経営陣が詐欺電話から顧客を守れていないことを知っていながら何もしなかったという画期的な訴訟の解決に向けて、3,500万ドルの罰金を支払うことに同意した。
HSBC のオーストラリアの顧客 1,000 人以上がこの計画の標的となり、詐欺師はテキスト メッセージや偽の番号を使った電話を使って顧客に多額の現金を送金するよう説得しました。
オーストラリア証券投資委員会は、外資系銀行の経営破綻により総額3,460万ドル相当の不正取引が発生したとして、2024年末に連邦裁判所での手続きを開始した。
ASICの訴訟の重要な発見は、HSBCが顧客を詐欺師から守ることに失敗しただけでなく、苦情を受け取ったことにより不必要な遅延と口座保有者へのさらなるストレスを引き起こしたということであった。
この和解案は、HSBCオーストラリアの税引前利益の一部に相当する罰金がHSBCや他の銀行による将来の不正行為を抑止するのに十分であるかどうかについて当初懸念を表明していたエリザベス・ベネット判事による短い法廷審理を経て、木曜日に承認された。
ASICとHSBCの両社は法廷に対し、HSBCが規制当局に協力し、銀行と監視当局の間で係争中の訴訟を回避したことにより罰金が免除されたと述べた。
HSBCは何年にもわたって疑惑と闘った後、木曜日に初めて顧客に謝罪した。
同銀行は声明で「これらの事件の影響を受けた顧客にお詫びする」と述べた。
「当社は、訴訟解決に向けてASICと合意に達したことをうれしく思います。当社の顧客救済プログラムと不正行為の防止、検出、対応が大幅に改善されたことが認められました。」
ＡＳＩＣによると、ＨＳＢＣはすでに約２１５０万ドルの賠償金を支払っており、さらに支払いはまだ残っているという。 HSBCも650万ドルを回収し、顧客に返金した。
ASIC議長のサラ・コート氏は、詐欺師によって顧客に生じた損失について銀行の責任を問う世界初の和解案とみられる和解案を歓迎した。
裁判所は、この和解はHSBCおよびオーストラリアの他のすべての銀行および金融機関に対し、顧客保護政策の改善を継続するだけでなく、顧客からの苦情を受けて迅速な対応を取るよう警告するものであると述べた。
「これは、銀行には顧客を詐欺から守る義務があるという非常に明確なメッセージとなるはずです。特に今回のような状況では、非常に重大ななりすまし詐欺が明らかに大規模に増加していることが銀行によって判明しており、顧客がその影響を受けているということです。」
「つまり、これはすべての金融機関、銀行、その他に対するメッセージであり、金融ライセンス義務に基づき、このような攻撃から顧客を守る義務があるということです。」
裁判所は、ASICが2023年4月と2024年8月に、詐欺被害者への対応が期待を下回っており、顧客に不当なさらなる苦痛を与えていると業界に通知して以来、銀行セクターは詐欺被害者へのアプローチを大幅に改善したと述べた。
政府は現在、銀行、通信会社、ソーシャルメディアプラットフォームが消費者に提供する保護を強化するため、詐欺防止フレームワークとして知られる改革に取り組んでいる。
HSBC詐欺被害者のメアリー・ユーさんは、賠償プログラムを通じてお金のほとんどを取り戻したが、銀行は被害者の扱い方に対して賠償金の支払いを強制されるべきだと感じたと述べた。
詐欺師たちは彼のアカウントをハッキングし、PIN やログイン情報さえも取得せずに巨額の金を盗みました。
ユさんは、詐欺を報告したところ、銀行は彼女を責め、あたかも自分のせいであるかのように感じさせたと語った。
「私は文字通り支店に行き、支店長に1時間地獄にさらされました。その間ずっと緊張していて、あらゆる感情を感じていました。
「本当は銀行がもっとやるべきなのに、彼らは私を非難していたのに、そうしなかったし、ずっと被害者を責めるだけだった」と彼は語った。
ユウさんは、高校時代からHSBC口座が閉鎖された後も、一筋の太陽の光が口座に蓄えられていたと語った。
「私はちょうど『神に感謝します、もうあなたたちと関わる必要はありません』と言っただけです」と彼女は語った。
裁判所は、HSBCでの仕事により多大な精神的損害を被ったのはユ氏だけではないと審理した。
企業監視機関とHSBCが提出した新たな文書には、銀行の遅延中にお金を稼ぐために仕事のシフトを余分にとった他の顧客や、詐欺電話を受けることに罪悪感を感じていた人々の詳細が含まれていた。
裁判所は、他の顧客が住宅ローンの支払いができなくなるのではないかと心配している一方、家族がお金を失ったことに責任を感じてパニックと恥辱の感情に苦しんでいる顧客もいたと聞いた。
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サラ・ダンカートは、調査と企業の不正行為を専門とするベテランのジャーナリストです。彼はウォークリー賞を 2 回受賞しており、クイル賞を 6 回、ケネディ賞を 2 回受賞しています。x経由で接続する または 電子メール。
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