2014 年の MyTax の開始以来、自分で税金を支払うオーストラリア人の数は増加しています。
しかし、テクノロジーのおかげで住宅はよりシンプルになったものの、人々の生活は「より複雑になっている」ため、依然として間違いを犯している、とクイーンズランド大学ビジネススクールの会計講師ナタリー・ペン氏は言う。
ペン博士は、在宅勤務、仮想通貨投資、部屋の貸し出し、デジタルプラットフォームやアプリを通じて収入を得ることは、人々が誤解を招くリスクがより高いと述べている。
そして、メルボルン大学の登録税務専門家で税法講師のリサ・グレイグ氏によれば、申請が早すぎることが多く、その結果、修正申請や利息や手数料の支払いが必要になる可能性があるという。
当社の専門家は、納税申告書の作成に AI を使用することについても警告しています。
ATOが今年注目していること
ペン博士によると、オーストラリア税務局（ATO）は、仕事関連の控除、在宅勤務の請求、逸失所得、賃貸不動産、キャピタルゲインなど、日常の納税者がよく間違いを犯す分野に注目しているという。
」ATO は、従来の収入とは異なる可能性のある収入にも細心の注意を払っています。」
ペン博士によると、これには副収入、ギグエコノミーの仕事、現金の仕事、ソーシャルプラットフォームの収入、株や仮想通貨などの資産の売却による利益が含まれるという。
そして彼女は、ATOは納税者であるあなたについて多くのことを知っているが、あなたの申告が正しいかどうかを確認するのはあなたの責任だと言います。
「ATOは現在、雇用主、銀行、株式登録簿、プラットフォーム、財産記録、仮想通貨取引所など、多くの場所から情報を受け取っている。
「ATOはすでに状況を把握しており、あなたのリターンがそれと一致するかどうかをチェックしていることが増えています。」
1000ドルの即時減税はどうでしょうか？
グレイグ氏は、最大1,000ドルの新たな即時減税に関する最近の見出しを見て、人々が今年の申告でそれを期待するかもしれないと述べた。
しかし、たとえ法案が可決されたとしても、発効は2026～27年度になる。
申告書を提出する「適切な」時期はいつですか?
ATO は、納税申告書の一部を完成させるために、医療基金、金融機関、雇用主、政府機関などの第三者からの情報を使用します。
しかし、この事前提出された情報が届くまでには7月末までかかる可能性があり、急いで7月1日に申告書を提出した場合、後で修正申告書を提出する必要があるかもしれないとグレッグさんは言う。
2024年から2025年の会計年度に、ATOは給与所得、利子、配当、生活保護費、メディケア賦課金の免除、民間の健康保険に矛盾が生じた14万件以上の個人納税申告書を修正した。
ペン博士は、7月の初めは準備をするのに良い時期であり、必ずしもリラックスする必要はないと言います。
準備には、myGov アクセスの確認、銀行取引明細書の更新、領収書の収集、損益計算書のダウンロード、銀行取引の表示などが含まれる場合があります。
納税申告書を期待している場合、7 月末が納税申告書を受け取るのに理想的な時期であることにグレッグさんも同意します。
税金の請求が予想される場合は、10月31日までに「住宅を間に合うように確保」したほうが良いと彼女は言う。
税務代理人を利用する場合、翌年 5 月 15 日まで申告を遅らせることができますが、10 月 31 日までに税務代理人の帳簿に記入する必要があります。
返品を開始する前に、事前入力データが利用可能かどうかを確認することもできます。
仕事の削減: 3 つの黄金律とよくある間違い
減量に関しては「3つの黄金律」があるとグレイグさんは言います。
- あなたはそのお金を自分で使い、雇用主から払い戻しを受けていないに違いありません
- 支出は収入に直接関係している必要があります
- 証拠として領収書が必要です。
「人々が犯す最大の間違いは、控除対象外のものを請求しようとすることです」とグレッグさんは言う。
ペン博士は、在宅勤務に伴う出費もよくある問題だと述べています。
「人々は二重にならないように注意する必要があります。固定金利方式を使用する場合、その金利はすでに継続的な費用の一部をカバーしているため、同じ費用を再度個別に請求することはできません。」
ペン博士によると、車の費用や服装も人々が「バレる」分野だという。
「毎日の自宅から職場への通勤は、仕事に行かなければならないため、仕事に関連しているように見えても、通常は個人的なものです。
「シンプルな黒のズボン、白いシャツ、スニーカー、会社服、または「素敵な作業服」は通常、控除の対象になりません。」
ペン博士によると、賃貸物件の所有者にとってよくある間違いとしては、部分的に私用に使用したローンの利息を全額請求すること、改装費を修繕費として請求すること、別荘を私的に使用している場合に控除項目を記載しないことなどが挙げられるという。
「そして投資家にとって間違いは、株式や仮想通貨の売却が税務イベントの引き金となる可能性があることを忘れていることです。単にお金が銀行口座に入ったかどうかだけではありません。資産の処分が重要になる場合があります。」
AIを使ってあなたの復帰を支援できますか?
AIは組織化には役立つかもしれないが、アドバイスを与えるには危険を伴う可能性がある、とペン博士は言う。
「私は、何を請求できるかを決定するために AI を使用することには非常に慎重です。税金のルールは個別のものであり、変更され、個々の状況に大きく依存します。
彼女は、AI が外国の税務規則、オーストラリアの納税申告書に適用されない古い情報、コンテンツに頼る可能性があると述べています。
グレイグさんはプライバシーが懸念事項だと言う。
「給与明細、納税申告書番号、銀行口座情報などの個人情報をそこに入れないでください」と彼女は言います。
カーティン大学法科大学院上級講師のエリザベス・モートン氏は、不明な点がある場合はATOまたは税務代理人に確認してくださいと述べています。
「税理士委員会の登録簿に登録されている税務代理人を探して、信頼できることを確認してください。」
モートン博士はまた、ソーシャルメディアからのアドバイスを受け入れないよう警告しています。
「出回っている主張に注意してください…あのインフルエンサーは税務代理人として登録されていますか?」
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