不動産業界などがマネーロンダリングとの戦いに関与しているため、住宅購入に汚い現金を使った犯罪組織は7月1日から厳しくなるだろう。
いわゆるトランシェ2法は、不動産業者、運送業者、弁護士、会計士、宝石ディーラー、貴金属ブローカーが銀行やカジノと同じ方法で顧客を認証しなければならないことを意味し、オーストラリアを世界の他の国々と歩調を合わせることになる。
彼らは顧客が誰なのか、そしてお金がどこから来ているのかを知る必要があります。
10年以上にわたってこの法律の制定を推進してきたトランスペアレンシー・インターナショナル・オーストラリアのクランシー・ムーア氏は、「組織犯罪組織や犯罪者が我が国の経済を搾取し、資金洗浄し、テロに資金提供することをさらに困難にする法律の制定を期待している」と述べた。
クランシー・ムーア氏は、弁護士や代理人は取引において「何か問題があると思われる場合には」報告する必要があると述べた。 (フォー・コーナーズ：クレイグ・ハンセン）
この法律の導入によってオーストラリアの不動産価格全体が大幅に下がるとは予想されていないが、影響はあるだろう。
「ロシアの詐欺師たちがゴールドコーストの競売にたくさんのお金を持ってやって来て家を買うと、明らかに価格は上がるだろう。」
ムーア氏はこう語った。
毎年10億ドル以上が市場から洗浄されている
マネーロンダリングとは、犯罪的手段で得たお金を合法的な利益のように見せるために現金を「洗浄」することを指します。
これに対する法律では、マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策の頭字語である AML/CTF がよく使用されます。
マネーロンダリングとは、現金の「洗浄」を指します。 (供給: クイーンズランド州警察）
金融犯罪規制当局AUSTRACは2015年の準備書面で、犯罪虐待を抑制する取り組みについてお世辞にも厳しい言葉で説明した。
「他の方法と比較すると、住宅用と商業用の不動産を通じたマネーロンダリングは比較的簡単で、計画や専門知識はほとんど必要ありません。多額の違法資金が隠蔽され、不動産を通じて合法的な経済に組み込まれる可能性があります。」
AUSTRACは、2020年だけで中国関連の犯罪者がオーストラリアの不動産を通じて10億ドルを洗浄したと推定している。
ほとんどの場合、簡単なチェック
オーストラリア最大の不動産フランチャイズであるレイ ホワイト グループには 12,000 人を超えるエージェントがいます。
ショーン・ドイル氏は政府機関のコンプライアンスマネージャーで、昨年はすべての州と準州を2回訪問し、政府機関の最新情報を伝えようと努めた。
「その複雑さと重大さゆえに、これは業界最大の変化の一つだ」とドイル氏は語った。
「しかし、エージェントがニーズを理解すれば、それは非常に簡単です。
」リビング ルームのテーブルでクライアントと会っているとき、そのときがプロセスを開始する必要があります。彼らは誰と話しているのかを理解する必要があります。」
ショーン・ドイルは、グループの12,000人のエージェント全員と面会し、新しい法律への準備を整えました。 (ABCニュース: ウェイン・ハモンド）
ほとんどの買い手と売り手は銀行と連絡を取っているはずですが、銀行ではすでに身元確認が必要です。
これは通常、100 ポイント システムで行われます。顧客は、本人であることを証明する書類の組み合わせを提示できます。たとえば、有効なパスポートや出生証明書は 70 ポイントの価値があり、免許証や請求書はそれよりわずかに少なくなります。
プロセスの追加部分
レイ・ホワイト・マウント・グラヴァットの運営マネージャー、ミシェル・ロメロ氏は、年間約200件の住宅販売を完了する営業スタッフのチームの買い手と売り手を精査する予定だ。
ミシェル・ロメロ氏は、この変更はサービスの層を追加するものになると述べています。 (ABCニュース: クレイグ・アンドリュース）
」「私はこの業界に 35 年間従事しており、あらゆる取引をその都度受け入れます」とロメロ夫人は言います。したがって、これは変更ですが、現在提供しているサービスに追加されたサービス層です。」
不動産業界団体は何年にもわたって法律を執行するために戦った。業界全体にとっての問題は、大規模なグループが新しい法律に備えるためのリソースを持っていることです。小規模な代理店は、締め切りが近づいていることに気づいているかもしれません。
「Austrac には、スタンドアロンのエージェントがアクセスできる情報やリソースがたくさんありますが、私はこの変化を通じて私たちをサポートしてくれるより大きなネットワークの一員になりたいと思っています。」
ロメロさんは言いました。
彼女は、追加の仕事は正当な目的のためであると付け加えました。
「私たちは現在、不動産取引の透明性を高め、私たちの業界が犯罪や違法行為の資金提供に利用されないように取り組んでいる多くの業界のグループの中の1つの業界にすぎません」と同氏は述べた。
さらに問題があると考える人もいます。
業界は今や違法現金の「門番」になっている
西シドニーの弁護士レニー・ロウマノスは、取引を完了し、不動産の所有権を移転する法的手続きである譲渡について教えています。
「正直に言って、私たちの業界はまだ準備ができていません」と彼は言いました。
「突然、私たちはAMLの門番になってしまったのです。」
Renee Roumanos 氏は、7 月 1 日の締め切りは打撃になるだろうと言う。
(ABCニュース: ジョン・ガン）
彼女は、代理店が購入者がどこでお金を手に入れたのかを尋ね始めると「気まずい会話」が起こると予測しており、それが詮索好きなことではないことを国民に理解してもらいたいと考えている。
これは実際には、買い手が贈り物やボーナスなど、明らかな賃金を超えた何らかの方法でお金を受け取った場合、これを文書化する必要があることを意味します。
「それは単に顧客に『あなたのお金はどこから来たのですか？』と尋ねることではありません。それを証明し、その背後にあるストーリーを理解することも重要です。何かが『おかしい』と思われる場合は、顧客に知らせる必要があります。」
ロマノスさんはそう語った。
検証を行う従業員はAUSTRACに登録し、トレーニングを完了する必要があります。
Roumanos さんは、自分自身だけでなく、ビジネスのすべてのメンバーを登録し、トレーニングする必要がありました。
同氏は、「これによりコミュニケーションはより困難かつ複雑になり、さらなる規制順守要件が追加されることになるだろう」と述べた。
市場での犯罪者の取り締まり
ほとんどの代理店とバイヤーにとって、新しい規定は記入するフォームになります。
これには重要な理由があります。疑わしい取引にフラグを立てることが強制され、法律違反が犯罪となるからです。
オーストラリア最大で規制の厳しいカジノであるクラウン・アンド・スター・エンターテイメントの不祥事に見られるように、犯罪分子は常に資金洗浄を試みます。
トランシェ 2 の法則は、それをさらに難しくしようとする試みです。
ムーア氏は「マネーロンダリングは重大な犯罪だ」と述べた。
「残念なことに、犯罪者や組織犯罪組織は、これらのサービスを利用して犯罪収益を洗浄し、児童搾取や麻薬取引に資金を提供しています。
「これらのサービスがマネーロンダリングに使用されるリスクを軽減することは、社会と経済にも利益をもたらします。」
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